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[债券基金]股市大跌之后,投中短债基金收益如何?

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近一个月以来,上证指数的跌幅已超11%。


大盘不断调整,很多小伙伴的股票、基金账户回撤很厉害。


[债券基金]股市大跌之后,投中短债基金收益如何? 理财投资 第1张


近期,如果你有一笔闲钱,却担心买股票风险太大,又嫌弃宝宝类产品收益太低,网红产品“xx宝”近七日的年化收益率才2.3%左右,还有什么能投的么?


其实,如果你有避险情绪,而且对手中资产的流动性要求高,老娘舅建议你可以购买最近的C位网红——中短债基金,它能给你一份安心。


什么是中短债基金?


中短债基金其实归属于债券基金大家族,只不过,它投资的债券品种和其他长期债基相比要更短一些。


它适合风险承受能力较弱的投资人,如果你有一笔资产,准备3-4个月左右不动用,那么,你就很适合买中短债基金。


中短债基金绝对不投股票这类权益类资产,只投资1-3年内的中短期债券,因此,你完全不必担心股票波动对它产生影响。


如何挑优质的中短债基金?


通常来说,业绩稳定是选择一只中短债基金的标准,毕竟选择这类理财的大多是喜欢货基的投资人,他们抗风险能力也比较弱。


而且,还要看这只基金的投资策略和管理团队是否优秀。


华宝中短债基金业绩表现与同类及大盘比较

[债券基金]股市大跌之后,投中短债基金收益如何? 理财投资 第2张

数据来源:Wind,截至2019.5.23


老娘舅最近发现了一只优质的中短债基金——华宝中短债基金(006947),先来看看它近期的业绩情况,近一周和近一月的收益率都排同类前1/3,跟其他同类基金相比名列前茅。


股市惨烈,可它却在逆势上涨,近一月的收益率达到了0.5789%。


华宝中短债基金成立以来每日净值涨跌(%)

[债券基金]股市大跌之后,投中短债基金收益如何? 理财投资 第3张

数据来源:Wind,截至2019.5.23


从成立以来,它就逐渐在缓慢上涨过程中,大多情况下能超越业绩基准线,取得较为稳定的回报。


再来看下这个基金的投资策略,严格控制风险的同时,还保持了整体资产的流动性,它的投资范围主要是一些流动性较好的金融工具,包括国债、金融债、央行票据、公司债、同业存单、银行存款等。


最后,我发现,这只基金的管理团队也很优秀,华宝基金固定收益部成立近16年,是国内经验最丰富的固收投资专业团队。截至2018年12月31日,华宝基金固定收益部管理资产规模超过1400亿元,且公司近6个月、近1年、近2年、近3年的固收投资业绩排名分别处于全行业前1/7、前1/2、前1/2、前1/4的区间。


中短债基金VS货币基金,优势在哪?



相信有人会问老娘舅,那放在收益率高的货币基金是否可以,选择中短债收益优势在哪里呢?


其实,货币基金的亮点就是可以随存随取,而且前几年的收益率较高,才受到了广大投资者的热捧。可是,最近货基的收益率一路下滑,可以称得上是滑铁卢。

 

[债券基金]股市大跌之后,投中短债基金收益如何? 理财投资 第4张

数据来源:Wind,截至2019.5.20


上一张表格给大家对比一下,截至2019年5月20日,华宝中短债基金的年化收益率是4.21%,而全市场货基的七日年化收益率仅有2.4%。


而且,货基也有很多不方便的地方,以前最便捷的是它能T+0赎回,而这些年受到监管的控制,目前当日只能取1万。相比之下,中短债基金提现不限制金额,提现1-2个工作日到账。


近期的市场大跌也是给了投资人一个启示,每天看持仓一片绿太扎心,在震荡期更需稳健理财,安慰自己受伤的心灵。


除了中长期定投指数基金、股票基金以外,在你的资产组合中,也要学会配置一部分相对安心、稳健的理财产品,比如华宝中短债基金,相信这样你才能收获稳稳的幸福。

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转载请注明原文首发于财理财 http://www.cailicai.com/jingyan/149673.html 发布时间2019-09-07 03:13:45

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