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基金定投什么时候卖最好?详细教你基金止盈策略

来源:网友原创 编辑:小财君 分享到:微信QQ好友QQ空间新浪微博

四个多月以来,受国际影响,股市波动不小。

新闻里中国的强硬态度让大家激动了一把,大盘有了几股暖意。

去年基金定投上车到现在,算是小赚一笔。

有的人看着有点起色就想要出手,但是还怕会继续上涨,赚的少;不卖呢,眼睁睁看着盈利变成亏损,最终劝退,大喊投资真难。

留言最多的变成了,基金定投什么时候卖最好?

当然最高点卖最好。

吃瓜群众:你这不是废话,踩最高点的那是神仙。

开个玩笑嘛。

现在大盘有些起色,未雨绸缪,讲讲基金止盈。


止盈,就是见好就收,达到止盈点将基金赎回。

止盈方式五花八门,来科普一下。

01

静态止盈法

比较简单,就是设置个目标,到了就撤退。

止盈点的选择就需要费费脑子,毕竟3000点设20%,和5000点设20%完全不同。

前者如果处于牛市中,很快就达到30%,并且继续上涨,过早止盈,收益不高。

后者可能正处于最高点,目标过高,兴许很长一段时间都达不到,最后草草散场。

有个简单的方法,计算出五年平均市盈率,以此为参考点,现在行情高于平均值越多,止盈点设置越低,低于平均值越多,止盈点设置越高。

所谓的市盈率,其实是一个等式:市盈率=每股市价÷每股收益=当前市值÷净利润

简单来说,花10块钱买5个苹果,平均一个是2元;花10块钱买8个苹果,平均一个1.25元......

当然是平均价格越低越划算,同样的钱可以买到更多的苹果嘛~

证券软件都可以找到市盈率,直接敲指数代码就可以看见市盈率了。

有个表格可以帮助一下大家,以上证为例。

比如说,现在上证综指的市盈率在13左右,可以把止盈率设置的稍微高一点,30%-40%之间比较好。

 

02

回撤止盈法

一般基金定投之前,大家会先定一个止盈点,比如20%。

这并不困难,要是还在涨,岂不是亏了?

不亏,可以再优化一下,变成回撤止盈,可以保持更好的收益率。

所谓的回撤率,指的就是一段时间内,价格/净值/收益从最高点跌到最低点的幅度。

比如把回撤率定位在5%,下跌幅度达到或超过这个定位的时候,就要适时收手了。

 

举个栗子,柒柒定了个止盈率20%,涨势不错,到了30%。

但是连续3天大跌,并且已经跌了5%,这时候撤回止盈,止盈收益为25%,比之前还多了5%。

不过这种方法适合受指数波动比较小的大盘基金,不适合中小盘基金。

这两种方式各有各的好处,还是要根据行情来。


辛辛苦苦达到止盈点之后,有一些事还是要注意的。

怎样赎回很重要。

按照先进先出,分批赎回就行。

假如跌了,先赎回的一部分已经落袋为安了,涨了,手中持有的部分基金还可以继续上涨。

赚了钱,也别让钱闲着,钱生钱才是硬道理。

一是可以选择其他低位基金继续定投。

二是将赎回的部分投资到别的领域,比如债市,港股等市场,可以更大程度分散风险。

总结一下,每月定投的时候需要及时关注市盈率,市盈率越高,风险也就越高,这时候就要适时调整定投金额了,尽量赚回本金,减少定投金额。

所以说,基金定投不止考专业水平,更是场心理战,持续的研究,持续的调整,是一直盈利不可或缺的,最后笑着的,也许是熬过来那个。

像电影《赌博默示录》中说的一样,赢不是偶然的,赢的人一直在为赢做准备,忍耐和控制,也是赢的标配。

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