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股市回调基金怎么操作?加仓还是赎回?

发布时间:2021-05-18 13:46理财经验

  A股在连续两日上涨之后今日迎来震荡回调,昨天还在后悔赎回赎早了、之前没有猛加仓的小伙伴今天机会来了,你还会加仓吗?对于持有收益可观的投资者,要落袋为安吗?

股市回调基金怎么操作

  一、基金要不要加仓

  对于风险承受能力并不强的投资者而言,近期如果市场发生回调,建议不要盲目跟进;如果想加仓,可以分批加或者采取定投的模式,这有助于我们在市场回调当中保持平稳的心态。

  1、合理控制仓位,制定加仓策略

  建议大家合理规划自己的资产,用闲钱理财、做好资产配置。所谓闲钱,就是短期用不到的、除掉必要生活开支以外的盈余资金。这样大家在投资时,就不会过分焦虑基金净值的涨跌,心态上可以更平和,也不会因此而影响到平时的生活开销。

  除了强调用闲钱理财,大家也要做好仓位控制。仓位体现的是对市场的判断,但现实中很多投资者,大部分时候是满仓,手上并没有“子弹”。因此面对市场调整,要么就不动,要么就割肉。可以运用一些加仓策略来进行加仓。

  (1)金字塔加仓法:这个是非常经典的仓位控制方法,又可以分为正金字塔买入法和倒金字塔卖出法。

  所谓正金字塔买入法,就是在低价位时买进较大数量,在价位上升时,买进数量逐渐减少,从而降低投资风险。

  而倒金字塔卖出法,与正金字塔型相反,随着价位的上升,卖出数量逐渐增多,以赚取更多的差价收益。

  (2)平摊法:平摊法则是把仓位均分成等份,如果要加仓/建仓,就按份来操作。但是每一个仓位的操作都要有自洽的逻辑。

  跟金字塔法相比,平摊法会更方便自由,如果在建仓、加仓出错,震荡市也可通过逐步买入补回来。

  无论是哪一种方法,最不建议的就是一股脑儿全仓买入卖出,我们更建议大家先从较低风险的产品、简单的投资方式接触起,先用小额资金进行尝试,不用一下子投入太多,逐渐找到适合自己的策略。

  2、做好中长期持有的打算

  市场的风格热点会轮换,有些板块只是短期表现不佳,长期来看却有一定投资价值,现在选择被错杀的标的,在未来某个时点也许会迎来估值回归的春天。

  所以,不妨忽略市场频繁的短期波动,着眼长期,用时间换空间,最终的盈利体验可能会更好。

  3、审视持仓配置,优化投资组合

  每一次市场波动,都是重新审视自己持仓配置的机会。

  在组合里,投资的行业或主题不要太单一,建议均衡配置,精选2-3个行业,尽量做到成长与价值兼顾;主题相同、投向相似的基金,不要买入过多,组合中只需精选出一到两只即可。

  另外也要做好仓位管理,如果市场出现一定程度的回调,自己不能承受目前持仓带来的浮亏,就要及时调整仓位。

  二、基金要不要赎回?

  1、先审视自我状态:看这笔钱是否是闲钱

  如果是急需用钱,对于3个月之内可能要用的。那就别纠结了,趁反弹就赎。如果害怕错过一波反弹,你就分批赎回,涨一点就赎回30%。长期能赚到钱,但是你的钱等不住了,就不要把自己逼到了无路可走的地步。

  不急需用钱,也就是这笔钱赎回来也是躺在存款账户上的,没有更好的投资渠道,那就不用赎回了。但是有些朋友会很纠结,看着账户好不容易回本了又跌回去难受啊!投资者要摆正心态,做权益投资,短期波动在所难免,但是长期来看,放个2-3年,收益不会比定期差。

  如果因为基金下跌非常焦虑,睡不着觉,上班恍恍惚惚,隔几分钟就想去看盘面,一收盘就难受,这是典型的“踢猫效应”,资本市场的跌幅让你变得比较焦虑了。这种情况,一定要趁反弹,逐步减仓,可以按照10%比例,逐步减到自己能接受最大亏损的仓位。而且减了仓或者进行了部分止损之后,不要不服气。投资是一辈子的事情,现在只是手气不好,以后有的是机会。

  2、看市场走势:观趋势、分品种

  看市场整体趋势处于什么阶段:当市场处于牛市时,不要因为基金净值高就赎回基金,也不用在意净值的短期回落,可以继续持有或适当加仓。因为基金持有的是很多只股票,牛市股票普遍都涨得比较好。也不要因为短期震荡就赎回基金,因为股市都是有涨有跌的,短期震荡不能改变长期趋势,长期持有就可以赢利。反之,当市场处于熊市,不要因为基金净值低就去买,不要盲目去抄底,很多可能越买越套。如果实在想去尝试,可以按照大额定投的方式参与,做好长期投资的准备。

  看持有基金是什么品种:并不是所有基金都跟股市有关。如果买的是纯债基金、货币基金或者是投资海外的QDII基金,那么A股市场的涨跌与标的的波动相关性不大。比如目前A股市场股票基金不是很好,但是一些货币、纯债、对冲量化类成为避险产品,还有一些商品类基金,表现还不错,在选择的时候不能同日而语。

  3、最后看是否达成投资目标:设止盈/止损点、摆正心态

  买基金,投资者当然都希望能买在最低点,卖在最高点。但事实上,我们只能憧憬这种低买高卖,而很难真正做到择时交易。

  因此,在投资基金前,首先确定自己的投资预期跟风险承受能力,问自己两个问题:想赚多少钱?能亏多少钱?投资预期是要综合所投资基金的类型、历史业绩和自己的投资预期来看,再来设定“止盈点”。遇到市场回调难以判断方向时,可以运用回撤止盈法,即达到目标收益率后,在回撤到一定水平,例如10%进行赎回。如果继续看好基金未来走势,选择部分赎回,剩余份额继续持有。这样既能锁定部分赢利,防止亏损扩大,又能有机会享受未来的收益。

  设定了止盈/止损线之后,一定要恪守投资纪律。很多原本获利的投资者因为过于贪婪,还想盈利更多,所以迟迟不赎回,结果不但没能如愿盈利,反而将盈利又全亏回去了。股市有涨有跌,如果不了解行情,不及时赎回,持有的基金就极有可能亏损。

  如果市场整体向好趋势行情并未有较大的改变,且看好未来几年资本市场的投资机会,那么投资者可以耐心一点,持有时间长一点,否则也会承担较高的赎回费。

  投资是认知的变现,也是一个心理的游戏,更是一场现场直播。其中每一个人的决策行为都会引发市场的变化,市场的短期波动又会触发参与者的决策行为。也就是说市场的走势是“人的行为”的综合表现,充满了不确定性和不可预知性,做一个“随机漫步的傻瓜”,可能更能享受投资的乐趣。

  总结来看:

  1、如果只打算做短期投资,比方说一年以内,且持有权益类基金的仓位较重,可以考虑趁反弹降低一部分仓位,落袋为安,留出部分机动资金。在基金选择上,可以保留有业绩支持,行业发展逻辑明确的产品。

  2、如果打算做长期投资,近期不急用钱,那么大可不必焦虑,选择“多看少动”即可。毕竟历史的经验已经告诉我们,在一段较长的时间内,短期波动的影响并没有想象的那么大。

  3、如果目前仓位很低,手上仍有较多可以投资的闲钱,不妨考虑逢低定投。

  4、每一次市场的波动,都是重新审视自己持仓配置的机会。做好仓位的管理,如果市场出现一定程度的回调,自己不能承受目前持仓带来的浮亏,就要及时调整仓位。

  5、在基金组合里,建议投资的行业或主题不要太单一,建议均衡配置,精选2-3个行业,尽量做到成长与价值兼顾;主题相同、投向相似的基金,不要买入过多,组合中只需精选出一到两只即可。

  可以说,不管再好的市场,哪怕是牛市,有涨也会有跌。理性面对波动,人只能赚到自己认知范围内的钱,知足常乐,坚守你自己看好的基金。

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