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基金投资要注意什么?股市不稳定如何买基金?

发布时间:2021-05-21 17:21理财经验

  近期,周期股的下跌让A股没了方向,热点零散、没有持续性,券商、医药都是涨一天跌一天,很难操作,也就白酒还像样点,但白酒涨了这么多也不好追了。

基金投资注意点

  面对近日的震荡,热点板块快进快出的现象,普通投资者很难踏准节奏的,反而可能追着“行业的风”在跑,频频遭遇“满仓踏空”甚至“满仓跌停”的窘境,那么如何才能减少这种尴尬?基金投资要注意什么呢?

  1、不要盲目追热点

  A股中行业、风格轮动时常存在,是一种市场短期趋势的表现形式,每一轮行情中行业轮动切换速度快、持续时间短,甚至一两天便轮换一次,而且每次上涨或反弹行情的领涨行业也都不同。

  其实与预测市场短期走势一样,风格、行业的短期热点多数也是由市场情绪所驱动的,热点的催化剂以及所持续的时间,普通投资者难以把握。

  巴菲特说过,很少有人能够忍受慢慢变富过程中的煎熬。投资者本身耐不住寂寞,总想赚快钱,于是喜欢上了“追热点”。其实,每天追热点、做短线挺难赚钱的,特别是基金。

  所以基金投资不应该追热点,而应该发现热点。

  热点的确带来机会,但也容易牵引投资人偏离既定的投资策略,造成决策失误。把持住自己,淡定面对机会,从容把握机会的途径就是坚守策略。

  基金的投资,没有最好的,只有最合适的。如果你是短线的操作高手,深入了解一个行业的周期,当然可以通过行业主题基金来高抛低来做择时。

  但大部分的投资者,都并非专业的,投资一个行业的前提是你对这类行业有一定了解和研究,或者中长期看好该行业前景,而不只是被短期市场行情上涨而吸引,否则很难把握买卖时机,容易追高被套。

  一个好的赛道,应该有合理的投资逻辑、长期的成长性和坚实的业绩支撑。在我们决定投资的那一刻,不妨思考一下:这个行业未来市场空间大不大?行业内公司的赚钱能力强不强?

  买基金就是老老实实,选择长期业绩稳定增长的行业,例如医药、消费,选择宽基指数定投,或者选优秀的基金经理长期持有。面对轮番而动的热点,如果缺乏去伪存真的能力,还是坚持基金定投,静待时间的玫瑰吧!

  2、拉长审视基金表现的周期,不必过于关心短期波动

  从近期的表现和历史的表现来看,A股市场的波动都是比较大的。所以如果“过分关注市场”,那很可能心情也会随着市场的起伏大起大落。这个时候我们不妨把基金投资的时间拉长一些,这样就能避免因为一时的市场行情波动做出冲动的决策了。

  我们需要明确的是,行业板块有两种,第一是赚未来的钱;第二是赚过去的钱。

  未来的钱就是,这个板块、这个股未来有哪些机会,我们赌未来的预期;而过去的钱,就是围绕价值,围绕PB、PE去赚钱。

  不同的经济周期,行业差异会很大,比如2007年牛市五朵金花(煤炭、汽车、电力、银行与钢铁)表现最好,2009年地产表现最好,2015年牛市则是传媒表现最好,这背后都有中国经济发展的时代烙印。

  每个行业都有每个行业的特点和周期,比如医药、消费、科技、互联网都属于长牛行业,如果短期收益落后也不用担心,坚持长期投资必能收获时间的玫瑰;还有一些比较稳定的板块像银行、公共基础设施也比较值得长期投资的;还有些行业具有对冲的作用(军工、有色)、有些行业有投机价值(券商)就比较适合短期投资,把握止盈时机。

  3、做好资产配置

  资产配置是风险管理的很好手段。把资产放一部分在权益、一部分在债券、另一部分再考虑一些海外资产和黄金,在资产大类上做好区分,就可以一定程度达到分散风险的效果。

  那么现在应该怎样来做行业配置的分散呢?

  对于主题性基金,有必要构建一个投资组合,例如白酒主题、军工主题、医疗主题、环保主题、金融主题等。组合5只左右相对更合适一些,当然要看资金量的情况。

  可以采用核心+卫星配置策略,其中核心板块主要是获取稳健收益,可以选择一些长期稳定增长的行业;卫星板块主要是为了增厚收益,可以选择一些波动大的行业,建议单个行业的配置比例不超过15-20%。

  虽然基金可以帮我们获得不错的投资收益,但是,还是需要保持理智和谨慎,盲目和贪婪都是不可取的。

  一个普通投资人要实现超额收益,需要战胜的其实是同伴——只要你能比别人更稳得住,比别人更沉得住气,少几次盲动,多一分在市场下跌时坚持定投的信心,到收获的时候自然就有了战胜平均收益的底气。