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现在还能定投基金吗?什么基金适合长期定投?

发布时间:2021-05-21 17:23理财经验

  近期市场风格切换,板块持续震荡,很多投资者都不知道该以什么姿势入场。

现在还能定投吗

  历史经验表明,震荡市和定投往往是一对“好搭档”。今天我们就来看看~

  聪明的投资者越是在震荡市,尤其是下跌行情中,越是会利用定投方式持续买入,因为弱势震荡持续的时间越长,对基金定投者越有利,在低位获得的筹码越多,建仓成本就越低,当上涨周期来临的时候,越能获得超额收益。这个过程也被称为定投的“微笑曲线”。

  来源:choice数据,截至2019年6月28日,定投收益率计算中忽略费用,定投收益率计算公式:定投收益率=[(sum(每期定投金额/每期扣款日收盘点位)*期末收盘点位)/(sum(每期定投金额*投资期数))]-1。

  以上证综指为例,自该指数上市以来,我们可以发现多个“微笑曲线”的先跌后涨区间,如果采用一次性投资的方式,起点出发、终点赎回,区间的指数投资回报是多少?基本上是:0!

  但如果换个角度,采用基金定投,定期、定额投资上证综指,6个“微笑曲线”的定投区间均获得了正收益!

  什么基金适合长期定投?

  (1)波动性大

  定投盈利的本质,是通过在不同时间多次买入拉低总体成本实现的。也就是说,定投的标的要符合时高时低的特点,这样才能有大概率买在低点的份额,而这也是获利的基本来源。

  所以比起债券型基金和货币型基金,指数型、股票型和混合型基金更适合做定投。

  (2)宽基指数 VS 窄基指数

  相信有不少朋友青睐定投指数型基金,指数基金有宽基指数和窄基指数之分,这两类要如何选择呢?可以根据自身的投资经验来做决定。

  新手的话建议选择宽基指数,如沪深300、中证500等,因为其投资的方向多,即使碰到“黑天鹅”事件也不会造成太大损失,风险相对小一些。

  而对于有一定经验的投资者或者对于某一行业有深入理解的人来说,投资窄基指数是个不错的选择,如医药指数、券商指数等,资金更加集中、利用率更高,一旦风起的话,收益是非常可观的。

  (3)优先选择成立时间较长基金

  对于主动管理型偏股基金,建议优先选择成立时间较长、中长期业绩表现较好的基金。

  这是因为老基金运作时间较长,基本能跨越一个完整的牛市和熊市,这样我们就能了解到该基金在不同市场行情下的业绩表现如何。

  如果在最近1年、3年、5年及成立以来等各阶段的历史业绩表现,都稳定在同类的前1/3, 那说明这只基金在不同的市场环境下,面对瞬息万变的行情,都能为我们赚取可观的回报。

  定投过程中要注意什么?

  1)定投的频率设置成多久好一点?

  定投最大的作用是平滑风险,如果定投的频次太密集的话,比如日定投,这其实就与基金净值走势没有什么差别了,定投也就失去了应有的效果。现在比较流行的有周投、月投等。

  2)定投之外的逢低买入

  为了更好地抓低点,不少朋友会选择在常规的定投之外再逢低买入,如果你有这个精力操作,这当然会更有助于平摊成本,抓住更多机会。

  但是对于追求方便操作的朋友,普通的按部就班定投的设置也完全足够了,最简单的定投,只要坚持下来,也会有不小的收获。

标签: 基金