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新手怎么炒基金?新手基民容易踩的坑

发布时间:2021-05-30 18:08理财经验

  买基的根本目的是盈利赚钱,既然是赚钱在欲望的驱使下,就一定会有不理智,不冷静的状态,于是就掉坑了。

怎么炒基金新手入门

  回想这些年,自己的不冷静,贪心……掉了许多坑,如今整理出来,愿基友能以我为鉴,少掉坑。

  贪心

  1、贪心初级篇(达到收益未止盈)

  在基金收益足够高的时候,我其实想过把基金止盈一部分,落袋为安。但是这一段时间,涨得很不错。取了可惜,于是心里产生了一个声音,等再涨几个点,我就取。

  实际是又涨了几个点,我又找到各种专家和券商说会创新高的理由,大盘会涨到多少点的观点来说服自己,于是我又没有落袋为安。在上涨过程中,我屡次纠结减仓与否。屡次打败自己减仓落袋为安的想法。直到飞流直下三千尺掉坑。

  2、贪的升级篇(追高)

  这点是新基友格外容易犯的错,对买基不了解,认为基金很容易赚钱,不曾意识到回撤的风险。

  我曾经在刚进场买基时,因为谨慎买得少,只买了一两成仓位。短时间就涨了十多个点。于是心里激动,激动过后就产生了,涨势这么好,我再买点的想法。但也有另外一个声音在心里响起:担心都已经涨了这么多了,此时进场会不会套牢哦。于是当天忍住了,后面几天基金继续一路高歌。

  于是后悔买少了的想法越来越强,终究还是追高买入了一部分。此时的想法是我再买一少部分,就算下跌也套不牢多少。随着基金的继续上涨,心理很痒。甚至在期盼赶快下跌,我可以多买入。好不容易盼基金回撤了几个点,连跌四五天了,觉得快差不多反弹了,于是猴急的把剩余的钱梭哈了。至于后果,傻傻的高位站岗一两年才解套。

  3、还是追高,这里的追高不同于上一点

  这点是在我买基第二年犯的错。第一年因为谨慎买入大半的债基获利颇丰,同时刚好碰到牛市,买入的混合基收益也不错。于是综合下来,我觉得买基真不错,看到别的基友赚得盆满钵满。心里羡慕之极。忽略了自己的承受力,一味追求高收益的基。几乎满仓高收益的基金。

  哪里知道,赚钱收益最高的几乎都是板块基,或重仓某一板块的混合基,时机来了,涨得多了但回撤也会巨大是几十个点,在接近满仓状况下,面对大幅度持续几月的回撤。直至经历心痛,恐慌,到绝望,割肉离场。这里我想基友们能看明白,这一点我表述的追高是:忽略自身风险承受力,贪高收益,满仓高风险,直至自己崩溃离场。

  盲目自信

  很多基友就像买彩票的彩民一样,很自信,认为自己的运气比别人好,于是用自比巴菲特的自信,用一些赌徒的行为来买基,说到这里,我曾经也是这样的。

  现在想起来掉坑不是没有理由的。

  1、我在买基的前一两年中,看到很多基友在评论区里发帖晒图,抄底刚好在底部,清仓刚好在最高点。此时半桶水状态的我,觉得买基不就低买高卖,多简单,我也会。于是乎我也开始分析底部,看各种直播,看股评,每天分析着涨跌,自以为是,丝毫不觉得择时是很难精准判断的。

  在那一两年中,不是买在半山腰,就是错过底部点位,不是卖在半山腰,就是卖在了回撤十余个点的时候。没有一次精准抄底在底部,也没有一次精准卖在最高点。后来随着买基久了,才明白,那不是买基该追求的,这种一次性赌高点低点是极其错误的方式。

  理想的抄底是在回撤一定幅度,分批越低越买,一次比一次多。伴随回撤,达到一个买入相对较低的底部。理想的卖:根据基金不同,有些基该长期持有,需要止盈的基,应该达到理想收益后,越涨越卖,一次比一次卖的金额更大。达到一个相对高位止盈。这点讲的是:盲目自信的追求一次性买入卖出的最佳时机这点是错的。

  2、在我买基的第三年,我犯了另一个错:我坚信高抛低吸是买基赚钱的最佳方式。于是在那一年多时间里,我不停的买入,不停的卖出。俨然把买基搞成了买股。丝毫不觉得自己的勤劳,是买基的忌讳之处。反而觉得自己很聪明。直到后来经过了一两年,我统计了一下收益比不上一些优秀的混合基,相差甚远,手续费都快赶上纯债基一年的收益了。于是我深刻反思自己当勤劳的小蜜蜂错在哪里了。

  后来我改变了。根据基金不同:债基,优秀的长跑健将管理的混合基应该是长期持有的。理由是:债基收益率低,靠长时间日积月累来盈利。另一种该相信基金经理,即使回撤基金经理也能在一定时间填平回撤并创新高,干嘛要浪费手续费一顿操作猛如虎呢?板块基,回撤大,涨幅高。可以考虑止盈或部分止盈来做波段,这样能落袋为安,也能有良好的买基感受。指数基金定投,达到收益定投不停,收获部分落袋为安。

  杂乱无章

  持有基金过程中,如果出现了不理智的操作行为,绝大多数时候都会在事后,有所后悔,甚至不必要的损失。

  1,在我买基的前三年有一个不良习惯。特别喜欢每天不时点开软件,甚至一天看十余次涨跌,随着涨跌而兴奋,难受。甚至于平时工作时都牵挂着基金。一到周末不开盘,就觉得不习惯。其实这是一种不理性的表现。看得多了,有时就心痒痒了。会把自己制定的加仓减仓计划在某一次按耐不住情况下,就给打乱了。同时还影响工作和周末休息。

  2,买基前两年,没有形成适合自己的买基计划,也没有建立优秀的自选基金库,更谈不上如何正确的定期查看基金情况了…总之用通俗点的话就是:这只基涨得多,这只基买的人多,这只基跌得有点多了,我买点,这只基估计要降了得赶快卖…总之跟着别人跟着感觉走。甚至这是什么基金都不知道。这种杂乱无章的行为是不可取的。后来我做了几件事:

  (一)建立自己的基金自选库:评星高,得奖多,回撤小,涨幅度大,各种板块,各种指数,各种债券,各种外盘…只要比同类优秀,就收入自选,定期淘汰,相对差一点的,吸纳更好的。

  (二)建立自己的买基计划,不同种类基,不同方式,分为不同组合。

  (三)除了涨跌幅较大,临近加减仓时期,我会每天下午二点半看看符合加减仓标准是否需要操作。其余不需要常看基。每个周末定期做三个事,首先检查自己的持仓基是否状态正常:换经理没有?规模?近期调仓侧重哪些板块?近期涨跌幅和同类比比……总之来一次简单体检。其次,优化自选库。最后看看别人的技巧方法,吸取众家之长。

  (四)时时学习基金知识,在买基之前务必得对基金基础知识有一个初步了解,对买基平台熟悉,切务门外汉情况下盲目买基。

  3、恐慌和绝望:我经历过几次恐慌

  也干了割肉蠢事,但三次情况各不相同:

  第一次是买在高位了,基金单次下浮达到五六个点甚至是七八个点,连跌两三天,埋怨自己不及时撤,结果后面再来了几次大跌,总跌幅达到三四十个点,甚至四五十个点。我产生了觉得这是无底洞的恐慌,会让人觉得跌幅巨大何时回本,无法回本绝望割肉。

  第二次是由牛转熊,持续下跌很长时间,回撤十余过点时,开始反弹了两三个点,觉得要涨了,于是加仓了,结果又连续跌了七八个点,又反弹了两三个点,再次加仓。以为肯定要涨了,结果又是继续回撤,一直这样循环往复,升起的止跌希望一次又一次破灭,直至弹尽粮绝,眼睁睁的看到大盘跌破3000跌破2800…2600……直到实在受不了,在亏损20余点割离场。

  事后想来这两次恐慌离场都是错误的。原因是亏损的基在一年左右的时间抚平了亏损,额外还产生了不错的收益。还有一次恐慌,是盲目听信了管理基金经理直播时说的基本面没问题,同时另一位比较优秀的基金经理直播时回答基友问题也说短期前景看好。于是我在从高点回撤了几个点时,建了这个板块基的底仓一层。回撤创新低又继续加仓,事实是仓位已过八成,三个月跌幅30余点,远超其它板块的十多个点。但仍没有止住跌势,别的基涨,它跌,别的基小跌,它大跌。直到后来亏损二十余点,弹尽粮绝。变成了恐慌,再一次割肉离场。

  事后几年回看这次割肉离场,我很庆幸,原因是这只基五六年累计收益才两个点,像我这样在半山腰的未必能回本。这三次割肉,前两次我错了,恐慌让我损失惨重,原因是好基会抚平损失创造收益。我应该冷静不该慌乱。第三次是误入周期性的冷门板块基,套在半山腰。我侥幸因恐慌离场了。但这始终是侥幸,而非理性判断。

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