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理财产品销售管理要求 理财产品销售管理

发布时间:2021-05-31 18:07理财经验

  《理财公司理财产品销售管理暂行办法》对18项禁止性规定进一步细化,明确“禁止单独或突出使用绝对数值、区间数值展示业绩比较基准,防止变相宣传预期收益率”,为促进产品净值化转型,推进打破刚兑预期奠定了基础。

  《办法》对银行理财的销售管理,做了根本性的制度安排和要求。私募方面,基本上是按照资管新规的要求来的,因为资管新规提及资产管理产品的销售也应该纳入到监管中,所以《办法》不仅是影响理财,对整个资管行业的规范也会产生影响。在资管新规出来之前,销售环节存在着很多的问题,在《办法》中都做了有针对性的规定和安排,包括代销机构的主要业务范围。

  同时也涵盖了哪些机构能够进行代销;代销机构和理财子公司之间各自的法律责任;代销这个在销售过程当中有哪些禁止行为,尤其是处于消费者保护的角度,要避免以前在实践当中所存在的被消费者投诉的问题等。

  《办法》实际上非常系统的树立了整个理财管理销售的整个制度体系,哪些业务范围、哪些机构可以参与到销售过程当中;代销机构与理财子、私募之间的这种法律关系是如何的;以及它在销售过程当中的一些行为的规范等等。所以《办法》系统地为整个银行理财子未来销售方面的规范和可持续发展以及相关的创新,做了系统性的安排。