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基金何时买入何时卖出比较好?基金挑选方法

发布时间:2021-06-02 15:17理财经验

  近期A股迎来反弹,沪指从5月11日的不到3400点涨到了现在的3500点,这么突然的反弹,让很多观望的人都踏空了。

基金买入点高了怎么办

  “如果上天再给我一次机会的话,我一定不会犹豫,坚决出手买入”,但是在投资中,不可能重来一次,市场是很公平、也是很强势的,对于总想打败市场的人,最终都会被市场啪啪打脸;反而那些感恩市场、跟随市场的人,市场会给他相应的回报。

  如果总想做波段去赚取每一次收益,终会错过涨幅最大的那几天;反而一直留在市场中的人,能吃到涨幅最大的收益。

  一、基金投资没有后悔药,但能对症下药

  不少投资者都会有后悔的情绪,在大牛市当中,自己没有及时进场,或者过早地卖出了获利的基金,同时,看到别人都赚了不少,自己就会很后悔;在熊市当中,有些人没能及时止损出局也会后悔,如果获点小利没兑现,接着又被套牢进去那就更后悔了;在震荡市场当中,如果持有的基金不涨不跌,别人推荐的基金却一直在上涨,也会因为没有及时听从别人的劝告而后悔。

  这还不是最扎心的,最扎心的是这种后悔情绪会让人陷入一种恶性循环,使得你后续的投资收益越来越差。如果已经后悔了,该怎么办?不要慌,具体情况具体分析,这些方法或许可以帮到你。

  1、后悔基金买在了高点

  (1)逢低加仓

  假如基金在高点买入被套牢了,那么可选择继续在原地等待,在基金净值下跌时加仓买入。基金净值下跌时,同样的投资资金可以买入更多的基金份额。

  后等候基金净值回升后,逢跌买入的基金份额就可以摊平资源,削减吃亏。逢低加仓的解救步伐是尽早回本和盈利较为有效的步伐。

  不过逢低加仓的条件是看好所买入的基金和基金经理,对付优质基金,纵然在高点买入,也可多花费些耐心等待市场低点的到来。

  (2)坚定持有

  无论是在指数上行突破3500点的阶段,还是下行跌破3500点的位置配置混合型基金,持有至今获得正收益概率真的很高。持有时间越长,收益率越高~

  当然,如果持有期间无法承受市场波动,一跌就卖,短期频繁交易,亏损的概率还是比较大的。

  当初那些在3500点甚至更高点配置基金的人,假若能够耐得住波动、坚持长期持有,都有概率获得不错的业绩收益。

  但假如基金体现不佳,例如基金业绩持续走低,持仓踩雷、基金经理频繁替换等等,那也需及时止损,当断则断。

  2、后悔基金没有提前加仓

  这时候,千万别追涨,因为如果你为了“亡羊补牢”,在牛市最热闹的时候买进去,随后的熊市,很有可能会让你大幅亏损。已经涨上去的6-8%的涨幅是追不回来的,现在重要的是能在今后赚到收益,而不是被市场丢下。

  目前沪指站上了3500点,如果追涨进去,承担的风险比较大,但不进入又可能错过大行情。这种情况,定投建仓的方法是很合适的,如果市场突破上涨,就能吃到上涨的收益;如果市场遇阻回调,也能有后手降低成本。

  基金定投能够化零为整,积少成多。即使每周定投100元,一年52周算,本金加在一起也有5200元。可以让投资者在不知不觉中将资金积累起来。同时选择复利再投资可以进一步提升金额的积累。长期复利的收益也值得期待。

  好的投资不怕晚,但需要一双慧眼,和一颗能耐得住寂寞的心。投资实力领先的基金,往往能挖掘出这些公司,并采取系统性的投资策略,创造持续的长期回报。

  3、后悔满仓套牢没有子弹了

  当下最合适的办法,就是等,避免花里胡哨,短线频繁交易,做好了没多赚多少,做不好心态就崩了,安心等市场给机会。我常说,我们在市场里赚钱,不是技术多高超,而是行情好,大部分收益取决于市场大势而不是个人。

  反正也没钱加,这时候割肉更不合适,如果你的钱不急着用,可以等市场反弹适当减仓,控制好自己的仓位,留好子弹,不要空仓也不要满仓。

  后悔的情绪人人都有,如何吸取经验,在未来取得投资收益是最重要的,我们不应该妄想一夜暴富,而要真正理解正确的投资方法,才能在过程中有足够的定力,不轻易被市场情绪、周围人的观点影响而产生动摇。

  二、基金投资没有后悔药,但有预防针

  我们可以通过三个步骤,来提前防范,防止事后后悔:

  1、思考资金闲余时间是多久,只买与自己资金闲置时间匹配的产品。

  一般1个月内需要使用的资金,重点买货币基金和银行理财;1个月到1年不用的资金,可以考虑投资中短债;1年-3年不用的资金,可以买纯债基金、可转债和可转债基金、偏债和平衡型混合基金等;3年以上不会使用的资金可以考虑投资股票型基金(含指数基金)和股票等。

  例如,有位投资者将今年准备买房的首付钱拿来投资高价转债,最终因不熟悉产品和规则,玩亏了,与买房的目标越来越远。这其实就是典型的短钱长投,且买了不适合的产品,最终酿成悲剧。如果一开始配置货币基金基金和银行理财,显然不会出现这种情况。

  2、未思胜先思败,只买在自己风险承受能力范围内的产品。

  有个天生的心理现象叫“近因效应”,即两个不同的事件先后发生时,给人印象最深的是最近一次刺激。这在投资中容易带来的结果就是,绝大多数人非常喜欢买最近涨得快的基金、股票和转债。总以为,这些票接下来会和前段时间一样优秀。

  前段时间,追涨买入科技、医药和军工等的网友,多数是犯了“近因效用”。

  如果我们在购买前,对资金和产品进行风险评估,就能有效防范。

  以诺安成长基金为例,该基金虽然2019年上涨95.44%,但是2016年至2018年连续三年亏损,亏损幅度分别为24.22%、12.8%和31.83%,累计亏了大约55%。如果投资前,你问问自己能否承受这么大的波动再参与,后悔程度会低很多。此外,从基金的股票仓位、集中度等,也能有效识别风险。

  3、合理判定产品性价比,买与预期收益相匹配的产品。

  以“酱油茅台”海天味业为例,以刚需和业绩稳定受到市场追捧,但2020年收盘时,其市盈率为110倍,维持过往盈利需要110年才能回本。如果能一直维持年化15%的业绩增长,根据复利折算,按照当天的价格买入也需要19年才能收回成本。

  如果你感觉满意可以参与,否则等等再买更佳,拉长时间,好价格总会出现。如果是基金经理稳定的基金经理,或者指数基金,可以使用过往5年的复合年化收益进行评判。

  经过上述评判后,投资后悔的概率可以大幅降低。

  如果是投资时间不符合,即将需要使用资金,立马斩仓出局,切换到合适的产品是最佳策略,毕竟未来的短期走势依然无法预测。

  如果是投资风险不匹配,同时资金有使用时间限制、估值偏高或成长低于预期,也需要尽快切换到合适的产品,以防范不必要的风险。

  如果是投资风险不匹配,但资金没有使用时间限制、估值不高或成长超预期的情况下,可以继续持有,待上涨后逐步卖出。如果加仓,需要将买入成本间距拉开到5%-10%,同时整体仓位不宜超过20%。因为追加投资会进一步增加风险暴露,如果某天因超出自己的心理承受能力而斩仓出局,未来再多的盈利也与自己无关。

  如果是投资预期收益不匹配,可以分3-5批切换到合适的产品,以在后期获取满意的回报。

  总之,基金投资投资的是未来,我们在投资前也要对未来可能出现的所有结果,不管是好的,还是不好的,都想一遍。看看潜在收益有多少,潜在风险有多大,评估一下风险和收益是否成正比。

  这样做,不仅可以帮助你做出更加明智的决策,而且可以非常有效的避免之后的后悔情绪,从而避免后悔情绪带来的后续一系列的错误。如果已经发生了,也不要慌,坚持自己的投资策略,结合理性的分析和判断去做相应的应对和调整。